FEE dan CHARGE dalam pelaburan Unit Trust
Setiap pelaburan di dalam unit amanah swasta mengenakan beberapa fee kepada pelabur. Fee ini adalah bertujuan untuk membayar kos pengurusan, kos perunding, kos pemegang amanah, kos broker dan sebagainya (boleh lihat secara terperinci di dalam Master Prospectus). Antara fee yang dikenakan kepada pelabur di Kenanga Investors Berhad adalah:
- Sales Charge - Max 5.50%
- Annual Management Fee - 1.50% p.a
- Trustee Fee - 0.08% p.a
Sales charge sebanyak 5.50% dikenakan untuk setiap kemasukkan tunai di dalam akaun pelaburan. Ianya adalah 'one time fee' untuk setiap kemasukkan duit. Sesetengah individu mungkin merasakan ianya amat tinggi dan mungkin ada segelintir yang terfikir "baru sahaja masuk melabur dah rugi 5.50%". Tetapi bagi pelabur yang bijak, mereka melihat ianya tidak menjadi satu masalah kerana pulangan yang tinggi setiap tahun di dalam unit trust dengan mudah dapat menampung semula kos sales charge.
Annual management fee dan trustee fee adalah fee tahunan yang perlu dibayar untuk kos pengurusan profesional syarikat pelabur serta kepada pihak pemegang amanah. Untuk menangement fee dan trustee fee, para pelabur tidak perlu merasa bimbang kerana ianya telah siap ditolak didalam harga per unit.
Penting untuk pelabur memahami setiap fee yang dikenakan untuk mengelakkan pelabur rasa 'ditipu' dan membolehkan bakal pelabur menilai sendiri untung rugi di dalam pelaburan. Tetapi seperti yang dinyatakan sebelum ini, jangan bimbang dengan jumlah fee yang dikenakan. Jika anda seorang yang bijak dalam penggiraan untung rugi setiap tahun, anda tetap mendapat pulangan yang tinggi melalui pelaburan di dalam Kenanga Investors Berhad (KIB) untuk jangka masa yang sederhana dan panjang.
Annual management fee dan trustee fee adalah fee tahunan yang perlu dibayar untuk kos pengurusan profesional syarikat pelabur serta kepada pihak pemegang amanah. Untuk menangement fee dan trustee fee, para pelabur tidak perlu merasa bimbang kerana ianya telah siap ditolak didalam harga per unit.
Penting untuk pelabur memahami setiap fee yang dikenakan untuk mengelakkan pelabur rasa 'ditipu' dan membolehkan bakal pelabur menilai sendiri untung rugi di dalam pelaburan. Tetapi seperti yang dinyatakan sebelum ini, jangan bimbang dengan jumlah fee yang dikenakan. Jika anda seorang yang bijak dalam penggiraan untung rugi setiap tahun, anda tetap mendapat pulangan yang tinggi melalui pelaburan di dalam Kenanga Investors Berhad (KIB) untuk jangka masa yang sederhana dan panjang.
CONTOH SITUASI
Ahmad memiliki simpanan RM2000 dan berhasrat untuk melabur di dalam KIB. Ahmad menyediakan dokumen yang diperlukan dan mengisi borang sebagai pelabur di dalam KIB. Setelah diluluskan, Ahmad ingin melaburkan keseluruhan RM2000 ke dalam salah satu dana terbaik dan patuh syariah di KIB iaitu Kenanga Syariah Growth Fund.
Jumlah sebenar duit Ahmad yang akan dilaburkan:
RM2000 - sales charge (5.5% daripada RM2000) = RM1890
Bilangan Unit Yang diperolehi
Jumlah RM1890 akan ditukar kepada 'unit' apabila diletakkan didalam akaun pelaburan. Ianya bersesuaian dengan nama pelaburan itu sendiri iaitu 'unit' amanah atau 'unit' trust.
contoh Latest NAV ----> RM1.20 seunit (Annual Management Fee dan Trustee Fee telah siap ditolak di dalam menentukan harga perunit).
jadi RM1890 ----> RM1890/1.20 = 1575 unit.
Setelah 3 bulan melabur
latest NAV ---> RM1.25 seunit
1575 x 1.25 = RM1968.00
Setelah 1 tahun
latest NAV ---> RM1.40 seunit
1575 x 1.40 = RM2205.00
peratus untung ---> 1.40-1.20 = 20%
pulangan tahun pertama ---> RM205.00
Setelah 3 tahun
Berdasarkan rekod yang lepas, KGSF mencatat pulangan 53.66% untuk 3 tahun
RM1890.00 x 53.66% = RM1014.77
pulangan tahun ke-3 ---> RM1014.77
-page-001+copy.jpg)